100万円〜:住民税
103万円〜:所得税+扶養控除対象外
130万円〜:社会保険料
年収130万年を超えると、勤労学生控除をしていても所得税を払わなくてはならなくなるほか、社会保険料も払わなくてはならなくなります。 病院に行った時に保険証を提示すると思いますが、あれが社会保険です。 130万円を超えてしまうと自分で国民健康保険に加入しなくてはなりません。 国民健康保険の額は自治体や収入によっても異なりますが、130万円を超えた程度なら月に1万円程度と考えておけばいいでしょう。 毎年11〜12月頃に行われる、企業がアルバイトや社員といった従業員から徴収した所得税を計算し、正しい額になるように給料と差し引きして調整するのが年末調整です。 所得税は年収によって決まりますが、いきなり12月に所得税を1年分引かれるのは大変です。 そのため、企業は「所得税が掛かりそうだな(月8万8,000円〜)」と思う人から、あらかじめ見込みで所得税を徴収しています。 1年の所得が決定する12月に、あらためて「見込みで徴収した所得税」と「実際に納める必要のある所得税」を計算し、取りすぎていたら還付し、少なければ給料から追加で天引きするのが年末調整です。 年収103万円以下の場合は所得税がかからないため、年末調整も必要ありません。 学生のアルバイトで年末調整が必要になることは少ないため、気にしなくて大丈夫です。 「103万以上稼いだ」「8万8,000円以上稼いだ月があるが、年収103万以下だった」場合などはバイト先で年末調整できる場合もあります。 しかしその時は会社側から、「いつまでに、この書類に記入してね」と教えてもらえるので、心配する必要はありません。 確定申告とは、所得税など、納めるべき税金計算を自分で行い、自分で税金を納める、あるいは還付してもらう手続きのことです。 確定申告が必要となる学生バイトは、以下に当てはまる人です。・所得税を源泉徴収された月(8万8,000円以上バイトで稼いだ月)がある人
・年度途中でバイトを辞め、それ以降バイトをしていない人
・掛け持ちでバイトをしている人
掛け持ちバイト以外は、年末調整をしていれば確定申告は必要ありません。
この「掛け持ち」には、他のバイトだけでなく個人でやっている家庭教師やフリーマーケット、アフィリエイトでの収入なども含むため注意しましょう。
確定申告は「難しい書類に記入しなくてはいけない」というイメージがあるからか敬遠されがちですが、学生バイトの場合は1万円ほど還付されるケースが多くなります。
最近では無料で簡単に申告用書類が作れるアプリやサイトもあるため、頑張って申告してみましょう。
親の扶養に入っている学生なら、扶養控除を外れてしまうと親に税金がかかってしまうため、扶養控除の対象内となる103万円以下の年収に抑えるのがポイント。
月額なら、8万5000円程度を目安とするといいでしょう。
せっかく頑張って働いても、税金のせいでかえって手取りが低くなってしまってはもったいないですよね。
働きすぎに気をつけて、ちょうどよい額を稼ぐようにしましょう!
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